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钢贸行业大洗牌全纪录:多人自杀 三百人入狱
作者:治理员 宣布时间:2016/05/27 阅读次数:1739
钢贸行业大洗牌全纪录:多人自杀 三百人入狱



钢贸行业壮盛时期,在沪钢贸企业从银行贷款规模曾抵达2000亿元。成员主要为钢贸企业的周宁上海商会扬言:“我们在银行没有一分钱幻魅账。”可是,2012年中的一个事件成为行业急转直下的导火索……

  据不完全统计,自2011年起,钢贸行业因债务问题有凌驾10人自杀、300多人入狱、700多人被通缉,导致的幻魅账规模近100亿美元。产能过剩、经济;⑺耐蛞诰仁小⒁小捌薄谡獯胃置承幸荡笙磁浦蟹勰浅。

  01 钢贸商的崛起

  2000年之后,中国钢铁行业高速生长,到2013年,粗钢产量达7.79亿吨。钢铁贸易也成为一门大生意。在1990年代,一吨挣1000元,甚至2000元的情况都有;厥后,每吨钢材的利润稳定在200~400元,如果一个月销售5千吨钢材,利润就是100~200万。得益于中国经济的高速生长,基础设施建设、建筑行业、机械加工、汽车行业等等都需要大宗使用钢材,钢厂、钢贸厂都有不菲的利润。

  可是,钢铁贸易一单生意所需的资金,需要放大三四倍的资金量来支撑。所以最重要的问题是:资金。这时候很自然就想到银行,实际上银行也看中了钢贸商。

  银行与钢贸商也逐渐摸索出了一套看似可行的放贷步伐,具体方法如下:银行、钢贸商、钢厂三方配合签订协议,划定该钢贸商订货货款由银行来直接支付给钢厂,钢厂发货后,银行就成为货主,从运输到入库,该货物所有权都是银行。对银行来说,只要不是规模太小的钢厂,危害基本是可控的;跷镆砸械拿迦肟夂,钢贸商想要在市场上销售该批货物,只需要将出货吨位对应的货款打到银行指定账户,银行收到后会下达一个放货手续到货仓,这个历程在业内称为“赎货”。从流程设计上来看,这种操作思路照旧很可靠的,起码银行至始至终要么把货拽在手里,要么把钱收回来,宁静可控。对钢贸商来说,事前只需要交给银行20%的包管金,事后只需要支付银行利息,就完成了一笔采购。

  因此,这种操作模式对各方都是有利的:银行扩大放贷量,激活市场,赚取利润;钢贸商完成了杠杆融资,解决一直以来最大的困扰;钢厂也更好地维护了与署理商之间的关系。早期实验的银行在其中获得了丰富的回报,便发动了更多的银行加入其中。

  银行的大规模加入解决了钢贸商的融资问题,可是,银行也保存问题:业务前期银行放款慢,赎货时银行放货慢。钢材销售之后要走庞大的物流系统,安排欠好会使得终端客户和钢贸商苦不堪言。

  于是钢贸商迫切需要更专业,更有效率的出资方来介入。某些大型国企资金实力雄厚,融资本钱极低,试水钢贸融资之后又发明其中有大宗利润,可以单独划立一个部分来操作,甚至建立分公司,招聘更专业的人员专注于此,效率和效劳是胜过银行的。部分涉足钢贸的国企甚至不知道螺纹钢和线材是什么样子,仅知道我有钱,放给你使用,到期连本带利还给我。这种国企,就起到了影子银行的作用。在相当长一段时间内,国企和银行一起主导了钢贸商的资金支持。

  至于从事钢贸行业的人,一个不争的事实是,福建省周宁县总计20万人口,仅在上海一个地区就有8万人从事钢贸行业。闽籍钢铁人在钢材行业中取得乐成之后,便亲戚传亲戚,朋友拉朋友,于是各人都来了。钢材行业与做包子馒头纷歧样,介绍个亲戚来做包子,做得欠好顶多关门回家,钢材涉及环节众多,操作资金量巨大,若是仅靠一腔热血和朋友帮扶而入行,事情就不这么简单了。

  事实上,银行在与钢贸商相助的历程中,不可能投入过多精力监管,为了剖析危害,照旧信赖担保、联保制度。钢贸商为了拿到资金也乐意配合,加之钢贸从颐魅者大都都是亲戚或是朋友,所以很快就自发建立了以三、五户为一小组的联保体,且现在大宗的担保公司也相继应运而生。

  银行正是基于以上种种担保制度的包管,逐步松开了对实体货物的监管,在钢贸行业放款上接纳了“重担保,轻质押”的目标。

  1996年,周宁上海商会建立,厥后在钢贸中发挥了另一个举足轻重的作用:担;蚴恰耙形担保”。这是一个类似超等联保体的组织,当某位会员泛起经营问题而无力送还债务的时候,商会可以凭着闽商的互帮精神组织各人配合担负。曾有媒体报道,一位福建钢材老板炒电子盘浮亏2.5亿元而无法送还,周宁商会部分人每人摊派200万就解决了。在银行看来,这是积极信号,这是商会的实力,是各支行为钢贸商向总行申请贷款额度时的重要质料。周宁上海商会曾有句无比骄傲的名言:“我们在银行没有一分钱幻魅账”。

  如同商会的生长轨迹,钢材市场也逐步成为银行眼里具有良好信誉的主体。银行在放贷时更希望钢贸商是处于同一个钢材市场,在同一个地方办公的。入驻钢材市场的商户之间更容易形成联保小组,钢材市场则演酿成担保主体。“如果凭据极端情况估算,以上海逸仙第一钢市的4亿资本金为例,银行给钢市的包管金放大10倍,他可以为一家银行担保总额为40亿的贷款,如果他与十家银行相助,那么就在40亿的基础上再次放大,第一钢市可以担保的额度抵达400亿,杠杆倍数被放大至100倍。”——《南方周末》某篇视察报告如此写道。

  钢贸商建立了商会,商会成给了银行定心丸,银行又成绩了钢贸商,于是便又有更多的闽籍人员加入到钢贸行业,这一切都在互惠互利中“良性循环”着。

  02 ;胨耐蛞

  2005年,国家发改委提出关于《钢铁工业控制总量、淘汰落后、加速结构调解的通知》的文件,凭据该文件,“十一五”期间,我国钢生产能力力争控制在4亿吨左右,拟淘汰1亿吨落后炼铁生产能力、5500万吨落后炼钢能力。可是在随后不到一年时间,中国钢铁产能就迅速凌驾4亿吨规模。随后国家发改委调解了调控目标,将“十一五”期间的钢铁产能调解到5亿吨的规模。

  2006年,提出淘汰全部200立方米以下的小高炉。

  2007年,提出淘汰300立方米以下的小高炉和20吨及以下的转炉。2007年中国钢铁产能抵达了4.89亿吨,比上年又增加了6625万吨。

  可是,我国粗钢产能仍在政策的限制中一路攀升至2008年的年产6.6亿吨。此时,美国次贷;⒌慕鹑诤Pフ谙蛉蚵。全球经济一体化下的中国也深受影响,出口贸易,投资需求,房地产市场等各方面都受到阻碍,钢铁行业也正是受此影响的行业之一。

  进入2008年下半年后,我国钢铁工业的消费需求减弱,钢材价格大幅回落,经济效益明显下滑,行业生长遇到了前所未有的困难。钢铁工业生长中面临的倒运局面连续恶化。这主要体现在:1、国际市场需求严重萎缩,钢材出口大幅度下降。海关统计显示,2009年1-2月我国钢材累计出口量为347万吨,同比下降53.5%。2、钢材库存猛增。全国钢材库存总量达2000万吨,而往年正常水平都在200万吨左右。3、价格继续下跌。据中国钢铁工业协会监测,截至2009年3月20日,钢材市场价格月同比下跌了7.4%,季同比下跌了6.9%,钢材的总体价格水平已跌至15年来的历史新低。4、行业效益继续恶化。2009年1-2月,全国规模以上钢铁企业由上年同期盈利255亿元转为净亏损7.7亿元。

  已往一钢难求的情景不复再现,钢价一路走低。以上海地区某规格热卷为例(如下图),从岑岭时期接近6000元/吨暴跌至不到3000元/吨,钢铁行业之艰难可想而知。

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上海热卷价格走势图

  为了应对可能爆发的更大;,我国于2008年11月初出台四万亿经济刺激计划,其具体步伐归纳起来大致如下:

  加大基础设施建设,尤其是衡宇建设;

  加大铁路、公路、机场等大型交通类设施建设;

  加速震后重建事情;

  加大金融对经济增长的支持力度。取消对商业银行的信贷规模限制,合理扩大信贷规模,加大对重点工程、“三农”、中小企业和技术革新、兼并重组的信贷支持,有针对性地培育和牢固消费信贷增长点;

  加速医疗、教育、环保、文化等方面建,政策上对农业倾斜,支持企业立异和结构调解等。

  不难看出,前三条都与钢铁行业直接相关,第四条虽未涉及钢材,但最后却在执行的历程中对钢铁行业爆发更为深远直接的影响。现在可以肯定地说,当初四万亿的投资,其实就主要是投给了钢铁行业,没有之一。

  刺激政策出台后,“铁公基”全面建设,导致钢铁需求量急剧扩大。钢厂方面,原本因受;跋煲丫赝5纳咴俅瓮度朐诵,原来受价格波动拖累濒临破产的企业瞬间被注入活力,那些原来规模尚可的钢企更在此时加紧上马更多的设备。2001年至2007年间,我国钢铁产量年均增长率为21.01%,至我国钢铁产量2007年为4.9亿吨,而到2008年明显放缓,当年产量只有5亿吨?墒墙艚佣吹2009年却又增长为5.7亿吨,当初制定的限制产能等步伐至此成为一纸空文,四万亿的力量显而易见。

  刺激政策最终需要落实,而真正执行的手段就是钱,四万亿怎么出来,自然是通过银行。刺激步伐的第四条是:“取消对商业银行的信贷规模限制,合理扩大信贷规模”。其拭魅这才是真正导致钢贸最终困局的焦点内容。如同某些评论所说,这就是银行开飞机来撒钱了。正基于此,以前钢贸商贷款难,流程庞大,需要各方担保和监管等等风控步伐,现在被大大简化,各大银行开足马力放贷,甚至各行长亲自出马,把办公网点直接开到钢材市场,拉着,求着,捧着钢贸商贷款。手续麻烦银行可以自己操办,钢贸商的财务报表欠悦目银行可以资助修改,新开的公司不熟悉找不到担保联保,银行资助牵线搭桥等等荒唐的事情层出不穷。

  一面是火热的资金涌入,另一面却是钢材价格疲软。钢铁贸易已无利可挣,此时手握重金的钢贸商在思考如何更好地利用资金优势取得更大回报。他们获取贷款后做起了资本运作,将资金投入到房地产、股市等其他回报率更高的行业。当部分人因此赢利的时候,消息不胫而走,发动更多的钢贸商投入进来,变得一发不可收拾。钢材逐渐成为了辅助品,融资、投资成了钢贸商的经营偏向。

  03 货去哪儿了?

  在讲述行业;蟊⒅,有须要讲述一下货仓的重要性。由于钢材高价值的性质,货仓运营方需要具备几个条件:1、资金实力雄厚,可以配齐装卸货物所需的人力物力、货仓自己的土地等等;2、交通便捷,钢材运输三大主要方法为火车、轮船、汽车;3、信誉有包管,因为钢材价值高,一个小货仓纵然存货十万吨,按平均单价4000元/吨盘算,则总金额就高达4亿元。

  因此,能在市场中经历竞争淘汰而生长起来的货仓都是实力特殊的企业;跷镒匀肟庵,申报的货权单位即被货仓视为货主,期间如果转移货权需要原货主提供完整的资料和手续,而货物清单(即仓单),被银行和国企视为确认货权的重要,甚至是唯一依据。仓单都有什么内容?时间、货物的品种,数量、存放的库位和最重要的货主名称。仓单谁出?在货仓的事情人员,仔细想想这里面的漏洞就太大了。

  在与银行、国企(影子银行)、物流商、货仓相助的历程中,如果说钢贸商会利用钢材运输历程中的漏洞获取现金流还属于打擦边球,那么,货仓为钢贸商出具虚假仓单的行为,就是明显犯法了。大部分情况下,货物入库之后,钢贸商出具虚假仓单将货物同时典质给多家出资单位而套取资金。钢贸融资生长到厥后,最岑岭是“一女三嫁”,其实“一女”都算不上,因为典质的只是付了少量包管金的期货。由于时间差和放大效应,“一女五嫁”,“一女十嫁”都能做到。虽然,将资金拿到手还只是第一步,将手中资金投资获取高回报才算乐成。

  这样运作的结果是什么?“上海银监局2011年宣布的一则数据曾被广泛引用:截至2011年6月末,上海用于质押的螺纹钢总量为103.45万吨,是螺纹钢社会库存的2.79倍,说明银行在贷前对典质品检查和治理上保存很大问题。”

  此时钢铁行业的局势是:产能严重过剩,钢材滞销,价格疲软;与此同时,铁矿石严重依赖进口,价格波动剧烈。2012年,我国进口铁矿石7.4亿吨,进口金额达956亿美元,进口量约占世界贸易量的65.5%。

  ;〕鏊,缘于2012年8月份被爆出的“中铁物流事件”:2012年中旬,某公司去上海宝杨货仓提货,被货仓人员以种种理由拖延不放,引起该公司警觉,随后要求提走名下所有货物。货仓人员无法阻拦,便接纳坐在货上,将卡车开到门口堵住大门等过激行为阻挠提货。今后,中国铁物几大子公司甚至同时在各地货仓展开抢货大战,自己公司同自己公司抢。“他们几个差别的一级子公司,都被同一个骗子骗了,抢货是为了挽回损失。”

  虽然之前也陆续泛起过钢贸商跑路,虚假仓单被查等事件, 但此次中铁物流事件成为整个行业形势急转直下的导火索。原因在于:1、上海宝杨库是中国铁路物资股份有限公司下属中国铁路物资上海有限公司的货仓,被认为是业内“最宁静、最可靠”的货仓之一;2、“中铁”是涉足钢贸圈中时间最久,规模最大的央企之一,旗下拥有众多分公司直接从事钢材贸易,或是充当“影子银行”为其他钢贸商出资;3、虚假仓单其实是行业内果真的秘密,但大都是失事之后谋求低调解理,但此次由货仓员工自己堵大门阻挠提货实属稀有,如同银行为应对挤兑而直接把银行大门关上,把ATM关停。

  由此事件开始,钢贸;姹┓。包括银行、国有企业甚至民间资本开始意识到此次;难现匦,已到期贷款收回后基本不再续贷。出资方对钢贸商的大规模收缩贷款,导致钢贸商大面积泛起资金链断裂。

  同时,各公司开始以前所未有的力度对货物进行盘查:银行(影子银行)有未到期贷款的,开始清点名下货物,甚至连夜要求将货物移库。部分货仓开始发函通告要求所有货主集中前来盘点,以期证明自己的宁静可靠;而自知有问题的货仓则缄默不语。部分为了开拓市场而未收款将货物前置于货仓销售的中小钢厂为了宁静也选择将货物运回或是派人看守。

  是否有问题,问题有多大,最清楚的莫过于钢贸商自己。尚有实力维持的开始变卖资产或是从其他渠道以更高的价钱融资,以期填补之前漏洞。已经抵达极限无法继续筹款的钢贸商则选择性违约或是全部违约,而有部分因为涉及金额太大自知无力回天的则选择了跑路或是自杀……

  盘库的结果可想而知。下一步怎么做?

  1、暂停新业务。充当影子银行的国有企业基本全面暂停新的出款业务;银行方面开始收缩放贷规;蚴蔷植客V剐碌拇钌昵。

  2、抢货。由于货物大宗被重复质押,导致一批货物泛起多家货主争执的局面层出不穷。货仓大门被堵,各货主争相不让,部分货仓人员痛苦流涕的事情不绝于耳。

  3、要钱。抢不到货,或是多家僵持不下的时候,那照旧让钢贸商还钱吧,只要钱能还回来,货就不再重要了。软磨硬泡,谈交情,谈利害,只要认为能起作用,能用的招都用上。

  4、起诉、查封、保全资产。天天派卡车堵住货仓大门究竟不是恒久之计,于是最好的步伐就是让法院查封,申请资产保全。2013年,上海法院审理的钢贸案件增长5.5倍,一审涉及钢贸金融商事纠纷案件约3700件。对银行来说,贷款到期无法收回,对应的货物尚有争议,起诉即是最好的选择。而国企则差别,为钢贸商提供融资的行为自己就不正当,起诉就不对适,因而会接纳下一个行动。

  5、抓人、威逼。由于加入的国企大都都是有配景有实力的大企业,他们往往选择私下里以诈骗的名义向公安机关报案,然后将相关钢贸商的责任人控制,以强硬手段威逼钢贸商还款或是拿资产出来笼罩。面对这种强硬手段,部分钢贸商蒙受不住高压而优先将国企的资金送还,另有部分钢贸商对国企完全失去信任,已经被抓的索性进去图个牢固,没有被抓的不可全部还清款项的索性就都不还了,另有一小部分人员加之各方面原因选择走向极端……

  6、追溯担保联保。这个一经在业内被一致好评的机制却在大潮来临的时候成为拉倒千万钢贸商的极重枷锁。担保联;圃谝欢ㄋ缴衔鲎史酵旎亓艘恍┧鹗,但也仅是杯水车薪,更严重的却是让原本还可以勉强维持的企业因为背负特别债务不得不走向破产,以至于最后导致整个行业的全军淹没。

  04 罪与罚

  货没有了,钱去哪儿了?钢贸商从事钢材主业入不敷出,将钱挪用到看似回报更高的行业去了(但没有获得高回报);用来打点关系;浪费……银行对钢贸商的放贷规模有多大,幻魅账具体有几多?由于银行大多对此三缄其口,我们只能凭据一些数据推测:1、2011年,全国钢材贸易贷款1.89万亿,其中上海钢贸行业就向银行融资达1600亿元;2、民生银行2013年一季报显示,民生银行不良贷款余额达109.22亿,有投资者预计民生银行在钢贸领域可能最坏将爆发60亿左右幻魅账;3、媒体预计,中资银行提供予中国钢铁贸易企业的贷款中,可能有1/5至1/3,即接近100亿美元于2013年酿成幻魅账。

  曾宣称“我们在银行没有一分钱幻魅账”的上海周宁商会,联合上海钢铁效劳协会于2012年6月5日向银行发出果真信,希望银行能继续放贷支持钢贸行业?此蒲源强仪,却袒露了更多问题:1、钢贸行业支付的融资本钱为15%,远高于同期贷款基准利率6.31%。2、钢贸圈中可能保存大宗重复虚假交易。3、资本的撤出,使得整个行业面临还贷;。4、利用银监会的“七禁绝”划定来要求银行,却忽视了“七禁绝”是为了“有效效劳实体经济”,而此时的钢贸商已很难称为实体经济。5、试图以“担保公司、市场担负了百分之百的银行融资危害,而受益却缺乏银行收益的1/10”感动银行,继续坚持相助关系。等等。

  6月28日,上海钢铁效劳业行业协会会长、周宁上海商会会长周华瑞在某交流会上说:“民生银行、深圳生长银行、中信银行已经明确亮相,对上海钢贸行业目前泛起的困境给予全力支持,关于已往的贷款不予收缩,中信银行在此基础上还允许给予一定的增加。”但与此同时,也部分商业银行接受采访时亮相:“支持做实体,不支持挪用贷款投机。”

  周华瑞说,果真信发出后,兴业银行上海分行于6月8日召开了业务集会,约见了福建省、地、县三级的上海商会卖力人和个体企业代表。最终,兴业银行允许坚持原有的贷款规模,并下调银行综合收益率。6月13日、20日,周宁商会又牵头划分与民生银行上海分行、深圳生长银行上海分行、中信银行上海分行进行银企相助交流。“昨天光大银行也来找我们,希望通过(钢铁效劳业)协会实时和企业相同。”周华瑞说,“民生银行决定在规模不缩小的情况下,在一些用度上让利于钢贸商;中信银行已往收取基础利率30%到35%的用度,现在允许降到10%。”

  事实上,银行往往跟钢贸商说先把到期款还上,然后再放新贷款,但实际上许多时候是旧款收到后不再放新款,周宁商会甚至认为这是银行在“骗贷”。某一次周宁商会在与民生银行商谈时,刻意把所在选在了千年古刹——龙华寺,“对天对地对菩萨,银行也不要再骗贷”。商会甚至还在发出果真信后,组织银行企业座谈;找上海金融办、上海银行业协会、银监局,周华瑞还给上海市领导上书为钢贸呼吁,但注定无力回天了。

  钢贸行业走到这个田地,相关主体都难辞其咎。钢厂掉臂市场纪律,盲目扩张,结果带来行业连续低迷;银行一味追求利润,松开监管,甚至前期为了业绩而故意从中推波助澜;某些国企依仗着自己巨大的资金优势,充当影子银行,炒作资本;钢贸商挪用“专用资金”,无论浪费照旧投资,都是犯法……

  盛宴之后,谁有罪,谁又该罚?

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